Fiscalizar el cumplimiento normativo en el proceso de otorgamiento de créditos a afiliados (as) a través de representante y/o tutor. (Punto 3.1.8 del Compendio sobre "Normas Mínimas Obligatorias de Resguardo que Deben Adoptar las C.C.A.F. para la Concesión del Crédito Social").
El objetivo es evaluar que las C.C.A.F. cumplan con las normas obligatorias que regulan el otorgamiento de créditos sociales a través de representantes o tutores, asegurando que se adopten los resguardos mínimos para proteger a los afiliados en situación de vulnerabilidad. La fiscalización permite verificar que los poderes, autorizaciones y respaldos legales exigidos sean correctamente aplicados y que los procedimientos internos se ajusten al marco normativo.
Metodología general de la fiscalización
La metodología de fiscalización considera la selección y revisión de expedientes de crédito social otorgados a través de representante o tutor, aplicando un muestreo representativo. En cada caso se analiza la documentación de respaldo, tales como poderes notariales, registros de tutores y autorizaciones legales, verificando que se encuentren vigentes y correctamente aplicados. Se examina la trazabilidad de los procesos en los sistemas internos de la Caja, asegurando que las operaciones cuenten con validaciones y controles suficientes. Finalmente, los hallazgos se contrastan con lo dispuesto en el punto 3.1.8 del Compendio, evaluando el grado de cumplimiento y los riesgos de incumplimiento normativo.
